上市银行报告:存款增长面临双重压力 将实施主动市值管理

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  原标题:上市银行报告:存款增长面临双重压力 将实施主动市值管理

  来源:财联社

  财联社(北京,记者 李愿)讯,8月12日,由中国银行(维权)业协会指导发布的《中国上市银行分析报告2020》(以下简称“《报告》”)显示,2019年中国51家上市银行(A+H股)总资产为196.47万亿元,占商业银行总资产的比重为82.04%;营业收入52652.52亿元,同比增长10.42%;净利润达17483.57亿元,同比增长7.32% ;非利息净收入占比为25.44% ,较上年提升0.52个百分点。

  中国银行业协会专职副会长潘光伟在发布会上表示,尽管2019年上市银行经营业绩可圈可点,但应该清醒地认识到,当前面对新冠肺炎疫情带来的严峻考验和复杂多变的国内外环境,上市银行需在“稳增长、调结构、助实体、控风险”之间把握多目标的动态平衡。如何做到“在危机中育新机、于变局中开新局”,值得包括上市银行在内的银行业深入思考。

  《报告》显示,2019年51家上市银行存款总计为134.39万亿元,占商业银行总存款的比重为 78.17%,同比增速8.81%,增速较上年提升0.17个百分点。

  “上市城商行和上市农商行存款增速分化明显,部分银行存款增速超过20%,如宁波银行、盛京银行、青岛银行常熟银行和广州农商行,这一是得益于存款产品不断丰富,定期存款有所提升;二是得益于资金归集和结算类业务增长,促进存款留存。二另一部分银行存款增速放缓至个位数以下,如徽商银行、天津银行、锦州银行等。 ”《报告》指出。

  从存款占负债的情况来看,51家上市银行存款占比为70.02%,较上年提升2.05个百分点。 其中,大型银行、上市农商行存款占比较高,分别达80.49%和79.02%;上市股份行和上市农商行存款占比增幅较大,分别较上年提升2.13个百分点和4.60个百分点。

  对于2020年,《报告》认为,宏观经济运行依然面临下行压力,存款增长将面临同业竞争和成本刚性上升的压力。“对公存款受企业中长期融资需求不足影响,存款派生减少,对公活期存款增长放缓;个人存款受利率市场化推进的影响,居民储蓄向理财转移的趋势愈加明显,个人活期存款增长困难。 ”

  “存款立行的根本在于做好客户的稳存增存,新时期的存款立行不仅是增加银行优质的核心存款,而且还包括将客户综合价值最大化。 ” 《报告》指出,如零售业务方面,发展财富管理与私人银行、以场景建设为抓手打造消费金融生态圈将沉淀大量的个人存款;对公业务方面,托管业务、供应链金融、“商行+投行”金融服务等亦将为银行带来大量稳定的对公存款。

  此外,《报告》指出,中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,中国上市银行也从“规模银行”转变为“价值银行”,主要表现为对上市银行的评价从“规模增长速度”转变为“价值创造能力” ;同时商业银行差异化监管体系逐步建立,系统重要性银行将面临更加严格的资本监管要求。

  “今后,上市银行将实施主动市值管理,推动资本规模增长,关注股东利益,理顺投资者关系管理,为再融资创造良好环境;重视各级资本补充,实现资本结构优化。创新资本补充工具,多渠道补充各级资本,加强对核心一级资本、一级资本和附属资本的动态管理;提高资本运用效率,以资本管理推动经营转型,建立以资本约束为核心的业务增长模式和资源配置方式,引导资本向风险调整回报率高的业务领域倾斜。 ”《报告》称。

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责任编辑:张熠

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